Zwenrik KI analizira relevantne tržišne podatke u stvarnom vremenu i neprestano usklađuje vašu investicijsku strategiju s vašom osobnom tolerancijom na rizik. Jasno dokumentirano, bez nepotrebnog žargona.
Obiteljsko financijsko planiranje rijetko je statično. Prihodi, obveze i horizonti ulaganja mijenjaju se tijekom godina - primjerice zbog obrazovanja djece, kupnje nekretnine ili približavanja mirovini. Zwenrik KI kontinuirano bilježi te promjene i prilagođava temeljne parametre rizika u skladu s njima, umjesto da radi s jednom postavljenim modelom.
Temeljni modeli zajedno procjenjuju povijesne i trenutne tržišne podatke i izvode preporuke za prilagodbe koje možete vidjeti i razumjeti u bilo kojem trenutku.
Složenost u analizi ne znači nedostatak transparentnosti rezultata. Proces je podijeljen u tri dokumentirana koraka.
Tržišni, interesni i ekonomski podaci kontinuirano se bilježe i procjenjuju na strukturiran način kako bi promjene bile vidljive u ranoj fazi.
Rezultati se uspoređuju s vašim individualnim profilom rizika. Odstupanja dovode do dokumentirane preporuke za prilagodbu.
Struktura portfelja prilagođena je tako da odgovara željenom omjeru dugoročne stabilnosti i rasta.
Za obitelji sa srednjim primanjima očuvanje kapitala često je jednako važno kao i rast. Zwenrik KI kontinuirano prati rizike volatilnosti i koncentracije i prijavljuje relevantna odstupanja čim postanu očita unutar statističkih modela.
Usklađivanje rizika temelji se na utvrđenim kvantitativnim metodama teorije portfelja, dopunjenim stalnim ažuriranjem podataka. Svaka se prilagodba dokumentira s razumljivim obrazloženjem tako da se odluke mogu provjeriti u bilo kojem trenutku - čak i bez dubljeg specijalističkog znanja financijske matematike.
Za obitelji koje žele izgraditi kapital tijekom deset do dvadeset godina - na primjer za obuku ili kupnju nekretnine - Zwenrik KI prilagođava težinu između rasta i sigurnosnih komponenti odgovarajućem vremenskom horizontu i postupno smanjuje obvezu kako se cilj približava.
U godinama prije i tijekom mirovine fokus je na održavanju kupovne moći. Analiza uzima u obzir kretanje inflacije i kamatne stope kako bi se u skladu s tim uskladila struktura portfelja bez žrtvovanja predvidljivog prihoda.
Financijski i profilni podaci koriste se isključivo za izradu i stalnu prilagodbu vaše individualne analize i obrađuju se u skladu s važećim propisima o zaštiti podataka u Njemačkoj. Neće se prosljeđivati trećim stranama u reklamne svrhe.
Modeli se temelje na utvrđenim metodama statističke financijske analize i kontinuirano se uspoređuju s trenutnim tržišnim podacima. Svaka preporuka je potkrijepljena temeljnim čimbenicima i dokumentirana na vama razumljiv način.
Automatizirana, stalna analiza eliminira dio ručnog testiranja uključenog u tradicionalno savjetovanje. O specifičnoj strukturi troškova razgovaramo pojedinačno tijekom inicijalnog savjetovanja.
Inicijalne konzultacije bez obveze. Vaši podaci će se koristiti samo za izradu vaše osobne analize.