家族の財務計画が固定されることはほとんどありません。収入、義務、投資の範囲は、たとえば子供の教育、不動産の購入、退職の間近などにより、年月とともに変化します。 Zwenrik KI は、一度設定されたモデルを使用するのではなく、これらの変化を継続的に捕捉し、それに応じて基礎となるリスク パラメータを調整します。
基礎となるモデルは、過去の市場データと現在の市場データを一緒に評価し、いつでも表示して理解できる調整の推奨事項を導き出します。
分析が複雑だからといって、結果の透明性が欠如するわけではありません。このプロセスは文書化された 3 つのステップに分かれています。
市場、金利、経済データは、変化を早い段階で可視化するために、構造化された方法で継続的に記録および評価されます。
結果は個人のリスク プロファイルと比較されます。逸脱がある場合は、文書化された調整推奨事項が作成されます。
ポートフォリオの構造は、長期的な安定性と成長性の望ましい比率に対応するように調整されます。
中所得世帯にとって、資本の保全は成長と同じくらい重要であることがよくあります。 Zwenrik KI は、ボラティリティと集中リスクを継続的に監視し、関連する逸脱が統計モデル内で明らかになり次第報告します。
リスク調整はポートフォリオ理論の確立された定量的手法に基づいており、継続的なデータ更新によって補完されます。すべての調整はわかりやすい根拠とともに文書化されるため、財務数学の深い専門知識がなくても、いつでも決定を検証できます。
トレーニングや不動産の購入など、10 ～ 20 年かけて資本を構築したいと考えているファミリー向けに、Zwenrik KI は成長コンポーネントとセキュリティ コンポーネントの間の重み付けをそれぞれの期間に合わせて調整し、目標が近づくにつれてコミットメントを徐々に減らします。
退職前および退職中の数年間は、購買力を維持することに重点が置かれます。分析では、予測可能な収入を犠牲にすることなく、ポートフォリオ構造をそれに応じて調整するために、インフレの動向と金利を考慮します。
財務データとプロフィール データは、個人分析の作成と継続的な調整のためにのみ使用され、ドイツの該当するデータ保護規制に従って処理されます。広告目的で第三者に譲渡されることはありません。
モデルは確立された統計財務分析手法に基づいており、現在の市場データと継続的に比較されます。それぞれの推奨事項は基礎となる要素に裏付けられ、わかりやすい方法で文書化されています。
自動化された継続的な分析により、従来のコンサルティングに必要な手動テスト作業の一部が不要になります。具体的なコスト構造については、初回のご相談時に個別にご相談させていただきます。