Zwenrik KI analyzuje relevantné trhové údaje v reálnom čase a neustále prispôsobuje vašu investičnú stratégiu vašej osobnej tolerancii rizika. Prehľadne zdokumentované, bez zbytočného žargónu.
Finančné plánovanie rodiny je zriedkavo statické. Príjmy, záväzky a investičné horizonty sa v priebehu rokov posúvajú – napríklad kvôli vzdelaniu detí, kúpe nehnuteľnosti či blížiacemu sa dôchodku. Zwenrik KI nepretržite zachytáva tieto zmeny a podľa toho upravuje základné rizikové parametre, namiesto toho, aby pracoval s raz nastaveným modelom.
Základné modely spoločne vyhodnocujú historické a aktuálne trhové údaje a odvodzujú odporúčania na úpravu, ktoré si môžete kedykoľvek prezrieť a pochopiť.
Zložitosť analýzy neznamená nedostatok transparentnosti výsledku. Proces je rozdelený do troch zdokumentovaných krokov.
Trhové, úrokové a ekonomické údaje sú priebežne zaznamenávané a štruktúrovaným spôsobom vyhodnocované, aby boli zmeny viditeľné už v počiatočnom štádiu.
Výsledky sa porovnajú s vaším individuálnym rizikovým profilom. Odchýlky vedú k zdokumentovanému odporúčaniu úpravy.
Štruktúra portfólia je upravená tak, aby zodpovedala požadovanému pomeru dlhodobej stability a rastu.
Pre rodiny so strednými príjmami je zachovanie kapitálu často rovnako dôležité ako rast. Zwenrik KI nepretržite monitoruje riziká volatility a koncentrácie a hlási relevantné odchýlky hneď, ako sa stanú viditeľnými v rámci štatistických modelov.
Úprava o riziko je založená na zavedených kvantitatívnych metódach teórie portfólia doplnených o priebežnú aktualizáciu údajov. Každá úprava je zdokumentovaná so zrozumiteľným odôvodnením, aby bolo možné kedykoľvek overiť rozhodnutia – aj bez hlbších odborných znalostí z finančnej matematiky.
Pre rodiny, ktoré chcú vybudovať kapitál v priebehu desiatich až dvadsiatich rokov – napríklad na školenia alebo nákup nehnuteľností – Zwenrik KI prispôsobuje váhu medzi rastovými a bezpečnostnými zložkami príslušnému časovému horizontu a postupne znižuje záväzok, ako sa cieľ približuje.
V rokoch pred a počas dôchodku sa pozornosť sústreďuje na udržanie kúpnej sily. Analýza berie do úvahy vývoj inflácie a úrokových sadzieb, aby sa štruktúra portfólia zodpovedajúcim spôsobom zladila bez obetovania predvídateľného príjmu.
Finančné a profilové údaje sa používajú výlučne na vytváranie a priebežné prispôsobovanie vašej individuálnej analýzy a spracúvajú sa v súlade s platnými nariadeniami o ochrane údajov v Nemecku. Nebudú poskytnuté tretím stranám na reklamné účely.
Modely sú založené na zavedených metódach štatistickej finančnej analýzy a sú priebežne porovnávané s aktuálnymi trhovými údajmi. Každé odporúčanie je podložené základnými faktormi a zdokumentované pre vás zrozumiteľným spôsobom.
Automatizovaná priebežná analýza eliminuje časť úsilia manuálneho testovania, ktoré je súčasťou tradičného poradenstva. Konkrétnu štruktúru nákladov preberieme individuálne pri vstupnej konzultácii.
Úvodná konzultácia nezáväzne. Vaše údaje budú použité iba na vytvorenie vašej osobnej analýzy.